资金管理贯穿于企业生产经营的始末，具有举足轻重的作用，是财务管理的核心内容，只有抓住资金管理这个中心，采取行之有效的管理和控制措施，才能提高企业经济效益。协定存款协议的签订，充分利用了账户当天闲置资金，有效地提高了资金收益率。

我公司农行协定存款协议于2020年3月28日到期，3月初财务处负责人刘娟即与农行礼泉县支行就我公司2019年度协定存款协议到期续签一事进行了多次沟通洽谈，但受疫情影响，农行上班时间不连续，财务处负责人刘娟提前谋划，同时我公司农行协定存款协议到期日为3月28日恰逢周六，经多次与农行礼泉县支行进行沟通，3月28日当天农行礼泉县支行特为我公司开通对公业务办理，使得我公司协定存款协议顺利续签，完善了资金管理体系，提高了资金收益率，为我公司资金管理工作提供了保障。